Содержание

Открытие счёта в банках Кипра

Банки Кипра: список, открытие счетов

Банковская система – ведущая отрасль экономики Кипра. На сегодняшний день на территории страны действует порядка тридцати национальных и иностранных финансовых предприятий. На их счетах, по различным оценкам, хранится около семидесяти миллиардов евро. Многие кредитные учреждения располагают развитой филиальной сетью. Их представительства работают в Великобритании и других государствах Европы.

Достоинства банковской системы Кипра

Вкладчики и клиенты финансовых структур острова выделяют ряд неоспоримых преимуществ сотрудничества:

  • отсутствие требования минимальной величины неснижаемого остатка;
  • низкие суммы первоначальных взносов;
  • ничтожно малое количество отказов;
  • оперативность регистрации счета;
  • надежность.

Перечень кредитных учреждений

В список крупнейших банков, осуществляющих коммерческую деятельность на территории страны, вошли следующие компании:

  • «Банк Кипра».
  • «Кипрский Банк Развития».
  • «Гелленик Банк».
  • «Хаузинг Финанс».
  • «РСБ Банк».
  • «Централ Кооператив».
  • «Альфа Банк Кипр».
  • «Банк СБА».
  • «Евробанк Кипр».
  • «Национальный Банк Греции».
  • «Араб Джордан Инвестмент».
  • «Кредит Либанаис».
  • «ПромсвязьБанк».
  • «Лебанон и Гульф Банк».
  • «Библос Банк Сал».
  • «Саксо Банк».
  • «БанкМед».
  • «Фест Инвестмент Банк».
  • «Банк Бейрута».
  • «ББАК САЛ».
  • «Бемо Сал».
  • «Оупен Джойнт-Сток Компани».

Лидеры финансового рынка

Рейтинг банков Кипра:

  • Bank of Cyprus.
  • Hellenic Bank.
  • Marfin Laiki Bank.

Bank of Cyprus

Это кредитное учреждение по праву считается наиболее востребованным и крупным финансовым предприятием на острове. Его услугами пользуются не только местные жители, но и иностранные граждане.

Он регулярно входит в список самых влиятельных банковских структур мира. Своей популярностью кредитное учреждение обязано развитой сетью банкоматов и отделений. Bank of Cyprus лояльно относится к своим потенциальным вкладчикам.

Он предлагает оформление срочных депозитов. Занимается выдачей именных дебетовых и кредитных пластиковых карт, подключенных к международным платежным системам Visa и MasterCard. Открыть счет в этом заведении может практически любой. Никаких завуалированных требований и так называемых подводных камней нет. Все просто и прозрачно.

Bank of Cyprus признан самым привлекательным банком Кипра. В его клиентской базе граждане России, Украины, Казахстана и государств Европейского союза. Открыть вклад могут физические и юридические лица. Для этого не нужно лично посещать офис. Все манипуляции выполняются удаленно.

Hellenic Bank

Своей популярностью на фоне других банков Кипра он обязан минимальными требованиями к вкладчикам и лояльностью ко всем категориям клиентов. Его доля на финансовом рынке острова составляет шестнадцать процентов. Компания была учреждена в 1976 году.

В настоящий момент располагает 70 отделениями на острове и 20 международными представительствами. В его штате трудится более двух тысяч специалистов. Как и другие авторитетные банки Кипра, имеет филиал в Москве, а также в Санкт-Петербурге.

На рынок России предприятие вышло в 2011 году. Экономическая политика учреждения допускает открытие вклада без личного присутствия клиента. Компания обслуживает юридических и физических лиц. Сотрудники владеют русским и английским языками.

Сведения для открытия вклада в банке Кипра Hellenic Bank:

  • копия гражданского паспорта РФ;
  • выписка из стороннего банка с личного счета;
  • заполненная анкета клиента;
  • почтовый адрес.

Для представителей юридических лиц требуется предъявить комплект уставных документов фирмы, зарегистрированной на территории острова. Плюс необходимо заполнить дополнительные формуляры анкеты клиента.

Преимущества «Гелленик Банка»:

  • наличие русскоговорящего персонала;
  • отсутствие бумажной волокиты;
  • возможность открытия счета в российских рублях;
  • оперативность перевода денежных средств;
  • удаленное управление;
  • нулевой неснижаемый остаток.

Из недостатков можно выделить относительно небольшое количество отделений, дорогие тарифы проведения платежных транзакций, нарушение сроков зачисления переводов.

Marfin Laiki Bank

Кредитное учреждение было основано в результате слияния сразу двух влиятельных банков Кипра. Оно является правопреемником «Марфин Популяр Банк Груп», «Лайки» и «Игнатиа». Marfin Laiki Bank имеет представительства в одиннадцати странах. Работают филиалы в Российской Федерации, Эстонии и Украине.

Клиенты учреждения – физические и юридические лица. Личное присутствие не требуется. Как и в других банках Кипра, счета в «Марфин Лайки» открываются в удаленном режиме. Пакет документов, необходимый для регистрации вклада юридического лица:

  • устав фирмы, зарегистрированной на территории острова;
  • копия гражданского паспорта РФ (все страницы);
  • банковская выписка стороннего кредитного учреждения;
  • заполненный формуляр;
  • действующий почтовый адрес.

В случае возникновения спорных ситуаций банк не проявляет инициативу. Клиентам приходится самостоятельно звонить и выяснять судьбу своего платежа. Срывы сроков зачисления средств на личные счета вкладчиков – частое явление.

«Евробанк Кипр»

Это финансовое предприятие входит в список банков Кипра, оказывающих услуги иностранным гражданам. Оно является «дочкой» компании «Европа Банк». В портфеле структуры широкий спектр услуг для физических и юридических лиц. Дата основания – 1990 год. Офисы находятся в Великобритании, Люксембурге, Сербии, Румынии, России, Украине, Болгарии.

Визитная карточка – деликатное и внимательное обслуживание всех категорий клиентов. Подобный высококлассный сервис предлагают далеко не все банки Кипра. Часть финансовых структур острова ориентирована исключительно на крупных вкладчиков. Головной офис учреждения расположен в столице. Личные счета открываются в удаленном режиме, без личного присутствия потенциальных клиентов.

Пакет документов, необходимый для начала сотрудничества является стандартным. Услуги посредников для заочного подписания договора обойдутся в 60 000 рублей. В эту сумму включены все расходы, связанные с открытием вклада.

Российские банки на Кипре

Крупные отечественные кредитные предприятия имеют свои представительства на острове. К ним относятся «Русский коммерческий банк», «ПромсвязьБанк на Кипре», «Альфа Банк».

«Русский коммерческий банк»

Компания ассоциируется с финансовой структурой ведущей кредитной системы России «ВТБ». По оценкам экспертов, «Русский коммерческий банк» считается самой масштабной отечественной финансовой корпорацией, представляющей свои услуги в странах Европы. Он обладает полномасштабной лицензией, которая позволяет производить все виды платежных операций и денежных транзакций на территории Кипра.

«ПромсвязьБанк»

Учреждение располагает не только кипрским представительством, но и офисами в Индии, Китае и странах бывшего СНГ. Регулярно входит в десятку крупнейших финансовых структур Российской Федерации. На территории Кипра предлагает широкий спектр услуг, разработанных для юридических и физических лиц.

Открытие счета на Кипре

Политика правительства Кипра всегда была направлена на создание максимально удобного режима работы с финансами, поэтому банки Кипра пользовались популярностью среди предпринимателей из разных стран. На сегодняшний день открыть счет на Кипре возможно, но все больше прослеживаются тенденции ужесточения процедуры открытия, увеличение количества запрашиваемых документов. Это связано с борьбой с терроризмом, уклонением от уплаты налогов, которая развернулась не только на Кипре, но и по всему миру. Ужесточается контроль за счетами офшорных компаний и в принципе за деятельностью клиентов. Соответствовать требованиям compliance банков становится все сложнее и в перспективе ситуация будет только ужесточаться.

Чем привлекает Кипр

– Кипр входит в еврозону и Евросоюз, не относится к числу офшорных юрисдикций

– низкие ставки налогов в сравнении с другими странами ЕС

– широкая сеть действующих договоров об избежании двойного налогообложения

– хорошо развитая инфраструктура и удачное географическое положение

– многоязычная служба поддержки большинства банков

– возможность открыть счет удаленно без необходимости лично ехать на Кипр. И пока еще есть шансы открыть счет на офшорную компанию при выполнении ряда условий!

– доступные тарифы на обслуживание счетов и т.п.

Счет на Кипре сегодня – это реальная возможность для тех, кто:

  1. Хочет дистанционно открыть счет в Европе и дистанционно управлять им с помощью интернет-банкинга
  2. Не имеет проблем с легальностью происхождения денежных средств и может предоставить в банк все необходимые подтверждающие документы
  3. Не желает вносить на счет определенную сумму денег в виде минимального взноса и постоянно держать на нем неснижаемый остаток
  4. Ищет банк для осуществления платежей в долларах США и евро
  5. Имеет реальный резидентный бизнес в стране проживания (офис, сотрудники и т.п.).

СРАВНИТЕЛЬНАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ОСНОВНЫХ КИПРСКИХ БАНКОВ:

1. Уставные документы по компании, в т.ч. финансовый отчет и аудит

2. Документы по номиналам (при использовании компанией номинального сервиса)

3. Документы на управляющего по счету и бенефициара (паспорта, коммунальный платеж, банковская рекомендация)

4. Документы, подтверждающие источники происхождения средств бенефициара и наличие резидентного бизнеса

Bank of Cyprus AstroBank Hellenic Bank
Для кого открываются счета Для нерезидентных компаний, в т.ч. офшорных, при соблюдении ряда условий Для нерезидентных компаний, кроме офшорных юрисдикций, а также английских и шотландских LP Только для кипрских компаний
Нужен ли личный визит в банк Нет Обязательна встреча с представителем банка в Киеве, Москве или на Кипре Обязательна встреча с представителем банка в Киеве
Минимальный неснижаемый остаток на счету Отсутствует 1000 EUR Отсутствует
Валюта, с которой работает банк Работают со всеми основными и распространенными валютами, в т.ч. USD. Открытие счета в интересующей валюте необходимо согласовывать с банком дополнительно.
Пакет документов
Сроки открытия счета От 1,5 месяца От 1,5 месяца, после оплаты первого платежа за рассмотрение документов От 1,5 месяца
Управление счетом Интернет-банкинг, с помощью мобильного телефона Интернет банкинг, подтверждение платежей через Digi Pass или мобильный телефон Интернет банкинг через Digi Pass

Список банков Кипра с условиями открытия счетов и тарифами на обслуживание можно найти по ссылкам:

Обращайтесь к нашим юристам по телефонам +38 (044) 383-48-88 или +38 (044) 383-28-88.

Мы расскажем вам как открыть счет на Кипре, поможем открыть счет в кипрском банке или одном из более чем 60 зарубежных банков на выбор.

Международная юридическая
компания – © Campio Group 2018

Открытие счета в Bank of Cyprus

Название Тип счета Срок открытия счета Стоимость
Bank of Cyprus Расчетный Реквизиты в день обращения, полная активация 7 рабочих дней 700 EUR 700 EUR 700 EUR

Bank of Cyprus

Тип счета Расчетный
Срок открытия счета Реквизиты в день обращения, полная активация 7 рабочих дней
Стоимость 700 EUR

Кипр предоставляет внешним резидентам и международным инвесторам широкие возможности для деятельности. Хоть это и не типичный оффшор, а респектабельная юрисдикция, в нем разработан удобный и защищенный механизм работы с банками. Финансовый сектор страны развит не меньше, чем в любом европейском государстве, поэтому здесь с удовольствием открывают счета частные и корпоративные субъекты.

Список банков Кипра обширен, но наибольшей привлекательностью пользуется несколько структур. Одна из них — Сайпрус Банк, основанный еще в конце 19 века. Bank of Cyprus сегодня предоставляет широкий спектр услуг и привлекателен ввиду:

  • отсутствия требований к неснижаемым остаткам на счетах;
  • работы с более, чем 30 валютами — далеко не все кипрские банки столь универсальны;
  • широкими возможностями интернет- и удаленного банкинга;
  • возможности открытия счетов без личного визита на остров (и даже в Москву) и простоты процедуры оформления.

Bank of Cyprus — структура, работающая по правилам ЕС, поэтому он может затребовать дополнительные сведения, информацию о заявителе. Чтобы обращение завершилось успешно, рекомендуем при открытии счетов воспользоваться поддержкой компании «Прифинанс». Мы накопили обширный опыт успешного сотрудничества с банком, и справляемся даже со сложными ситуациями.

Процедура открытия

Чтобы открыть счет на корпоративного или частного клиента, понадобится различный список документов:

  • От частных лиц понадобятся заполненные анкеты, паспорта, подтверждения мест проживания и рекомендации из собственного банка (например, выписка).
  • Корпоративным заявителям необходимо собрать всю учредительную документацию (с оригиналами), предоставить анкету и, если компании уже «исполнился» год, Certificate of Good Standing. Также нужны паспорта дирекции/учредителей, подтверждения, что у фирмы есть счета в иных банках, а бенефициары действительно владеют ею, подтверждения наличия юрадреса и пакет банковских форм.

Порядок же оформления практически не отличается в обоих случаях:

  • собираются требуемые бумаги (копии должны быть апостилированы), пишется заявление в Bank of Cyprus;
  • подпись претендента заверяется у партнера банка — они есть во всех крупных городах страны;
  • лично или через представителя документы нужно подать в отделение;
  • через 2-7 суток при положительном результате обычно готовы ключи интернет-банкинга, а номер счета становится доступен, как правило, уже на следующий день.

Bank of Cyprus может затребовать и иные бумаги. Он всегда оставляет за собой право на индивидуальное рассмотрение вопроса, но, сотрудничая с «Прифинанс», заявители могут рассчитывать на успешное оформление счета.

Открытие банковского счёта на Кипре для иностранной компании

Плюсы и минусы открытия банковского счёта на Кипре

Кипр – это неоднозначная юрисдикция для открытия банковского счёта. С одной стороны, клиентам предлагают отличный сервис по доступным ценам, но с другой стороны, в 2013 году кипрская банковская система частично утратила доверие. Даже по состоянию на 2018 год считать систему идеальной – это невозможно.

Чтобы вы могли максимально полно оценить ситуацию, мы собрали и плюсы, и минусы юрисдикции.
Плюсы

  • Долларовые счета;
  • Возможность открыть счет не выезжая на Кипр;
  • Лояльное отношение к иностранцам;
  • Возможность открыть счета в 20+ валютах;
  • Удобное удаленное обслуживание;
  • Высокий уровень сервиса;
  • Русскоязычный персонал в некоторых отделениях;
  • Широкий спектр доступных продуктов, в том числе инвестиционных;
  • Высокий страховой лимит: сумма до 100 000 евро попадает под государственную систему страхования вкладов.

Клиентам доступен как классический пакет услуг, так и «privatebanking», в рамках которого клиент получает именно то, что требуется.

Иностранцам и нерезидентам доступны различные продукты – начиная от расчётных счетов в 20+ валютах, и заканчивая интересными инвестиционными и кредитными продуктами.
Минусы

  • Не открывают счета классическим оффшорным компаниям и LP;
  • Кипр официально присоединился к системе обмена налоговой информацией;

Банковская система полностью оправилась от событий марта 2013 года, однако доверие клиентов было подорвано. Сейчас банковская система не вызывает подозрений и работает максимально стабильно. Именно поэтому иностранный бизнес и нерезиденты активно возвращаются в кипрские банки.

Иностранцы часто считают, что Кипр – это оффшорная зона, и ожидают от местных банков некоторых поблажек, а также полной конфиденциальности. Но Республика не является оффшорной юрисдикцией, и более того, входит в Европейский союз. А это значит, что в стране действуют европейские законы. Со стороны стабильности и надежности – это большое преимущество, но со стороны налоговой оптимизации – для некоторых иностранцев это может оказаться минусом.

Банки Кипра: где можно открыть счёт для компании или оффшора

В стране работает более 20 банков, большинство из которых предлагают продукты для иностранных клиентов. Интересный факт, что в стране с населением около 1,2 миллиона человек, большинство клиентов – это иностранные граждане и иностранные компании. Весь банковский сектор построен на обслуживании нерезидентов, поэтому у вас не возникнет проблем открыть счёт в банке на Кипре даже если вы иностранец, и, например, гражданин России, Украины, Казахстана или любого другого государства.

Как правило, иностранные клиенты открывают счёт в одном из следующих банков:

  • Bank of Cyprus;
  • Hellenic Bank;
  • USB Bank;
  • Alpha;
  • Eurobank Cyprus;
  • RCB Bank;
  • Expobank;

В некоторых банках возможно удалённое открытие счета. Рассмотрим каждую организацию подробнее.

Bank of Cyprus

Hellenic Bank

Alpha Bank Cyprus

Eurobank Cyprus

RCB Bank

Со временем, банк был перенесен из Бейрута на Кипр, а с 1995 года стал полноценно частной структурой, которая обслуживает клиентов со всего мира и выделяется среди конкурентов своим высочайшим уровнем обслуживания.

Expobank Cyprus

Кипрская банковская система насчитывает более 20 банковских организаций. Все они объединены едиными европейскими законами. Например, абсолютно во всех банках действует страхование вкладов до суммы 100 000 евро. Также во всех банках действует правило KYC – знай своего клиента, в рамках которого, при открытии счёта всегда требуется подтвердить свою личность.

Выбор конкретного банка зависит от ваших потребностей. Мы специализируемся на открытии кипрских счетов, и в рамках консультации подберем для вас оптимальное решение.

Процедура открытия зависит от выбранного банка, ниже мы рассмотрели классический путь, как открыть счёт в банке на Кипре для компании и для физического лица.

Как открыть счёт в кипрском банке для иностранной компании

Согласно действующим законам и правилам, открыть счёт на Кипре могут как местные, так и иностранные компании.

Если разделить процедуру открытия на шаги, то их будет всего три:

  • Выбор банка;
  • Подготовка документов;
  • Подача и открытие.

В список стандартных документов входит:

  • Учредительные документы на компанию;
  • Паспорта всех директоров и акционеров компании;
  • Подтверждение адреса проживания;
  • Заполненная анкета.

К этим документам могут дополнительно потребоваться:

  • Рекомендательное письмо из банка, где сейчас обслуживается ваша фирма или от агента;
  • Сертификат хорошего состояния (для компаний старше 6 месяцев);
  • И некоторые другие документы на усмотрение банковской организации.

Приятная особенность юрисдикции, что вам не нужно переводить документы на греческий или турецкий (эти два языка являются официальными), большинство банковских организаций работают и с документами на английском языке. Это поможет вам и в будущем, при обслуживании вашего счёта.

Подготовленный пакет документов подаётся в банк. Это можно сделать самостоятельно в любом отделении или при помощи агента. Срок открытия варьируется от двух до четырех недель.

Мы поможем вам на всех этапах – от выбора оптимального банка персонально для вашей ситуации до финального открытия счёта и получения других продуктов.

Открытие кипрского счета для физического лица

Пакет документов намного скромней:

  • Заграничный паспорт;
  • Заполненная анкета.

В некоторых случаях могут запросить справку из любого другого банка (можно российского), где вы уже обсуживаетесь. В этом случае требуется оригинал, электронная версия, как правило, не подходит.

Этот пакет подаётся в любое отделение, уполномоченное принимать заявки на открытие новых счетов для физических лиц.

Абсолютно все кипрские банки обязаны идентифицировать клиента. И если в случае с физическими лицами это просто, то в случае с банковскими продуктами для оффшоров, могут потребоваться дополнительные документы для идентификации конечных бенефициаров.

Возможно ли удалённое открытие счетов

Кипр – это одна из немногих европейских юрисдикций, где счёт можно открыть без поездки в страну! Важно учесть, что такая возможность доступна не у всех банков.

Как правило, для удалённого открытия требуется прийти в отделение банка, расположенное в вашей стране. Например, в Москве, Санкт-Петербурге, Киеве и других городах. Отделения в России есть у Bank of Cyprus, Hellenic Bank, Usb Bank и некоторых других кипрских банков.

В России отделения не всегда являются полноценными банками, а иногда бывают партнёрскими компаниями, которые получили лицензию на удостоверение личности и заверение документов клиента. Для удалённого открытия нет разницы, расположено ли в вашем городе полноценное отделение или партнёрская организация с правом принятия документов. Разница есть в том случае, если вы хотите обслуживать счёт.

Удалённое обслуживание

Не все банки, перечисленные в нашем списке выше, предлагают удалённое обслуживание. Это значит, что вам не потребуется поездка на Кипр ни для открытия, ни для обслуживания банковского счёта. Для удаленного управления доступны:

  • Интернет-банк;
  • СМС-банкинг;
  • Международные дебетовые карты.

Вы можете получить карту Visa или MasterCard не только как физическое лицо, но и для своей компании. Если вы выбрали дистанционное открытие, то мы сможем получить карту за вас и отправить банковскую карту по почте.

Кипр является небольшим островным государством, поэтому при выборе банка, где открыть счёт, можно игнорировать критерий – количество филиалов и их расположение. В Ларнаке и Никосии – куда можно удобно добраться из Москвы и других городов, расположены отделения всех крупных банков.

Стоит ли открывать банковский счёт на Кипре в 2018 году?

Память о событиях 2013 года, когда кипрская банковская система пережила настоящий кризис, а клиенты – настоящий шок, будет жить вечно. Данный кризис существенно оздоровил банковскую систему, а поэтому на 2018 год юрисдикция является безопасной и стабильной.

Кипрские счета отличаются от других европейских счетов ещё и относительно низкими расходами на обслуживание финансовых операций. Например, обслуживание небольшой компании может обходиться всего в 20-100 евро в год. Но даже при такой низкой стоимости вы можете рассчитывать на хорошее банковское обслуживание, а также на то, что у вашей компании будет доступ к различным инструментам.

Если вам необходимо открыть счёт для компании за рубежом, то в рамках первичной консультации мы подберем для вас оптимальный вариант. Мы специализируемся на открытии счетов на Кипре, но одновременно с этим работаем в 10+ других юрисдикциях. Поэтому готовы подобрать для вас наилучшее решение и провести до самого конца.

Источники:

http://www.campiogroup.com/services/scheta/regionalnoe_razlichie_bankov/schet_na_kipre/

http://prifinance.com/bank-account/scheta-v-bankakh-kipra/bank-of-cyprus/

http://ofsh.ru/cyprus-otkryt-schet-dlya-kompanii-inostrantsa/

http://m.gazeta.ru/business/2020/01/21/12920120.shtml

Ссылка на основную публикацию