Содержание

Как открыть счет на Каймановых островах

Открыть счет в банке Каймановых островов

Каймановы острова – популярное островное государство, расположенное в Карибском море. Эта страна представляет собой крупного поставщика банковских услуг на мировом рынке. Здесь сосредоточено более полусотни представительств мировых банков, обслуживающих оффшорные компании нерезидентов. С недавних пор о-ва Кайман выходят на новый уровень системы обмена информацией с банками Европы. Благодаря этому нововведению упрощаются требования к открытию банкового аккаунта нерезидентам.

Открыть счета в банке Каймановых островов помогут специалисты консалтинговой фирмы UraFinance. При необходимости сотрудники UraFinance предоставляют развернутую информацию об услугах и условиях оформления того или иного банка.

Проконсультируйтесь по вопросам открытия счета на Кайманах!

Банковский счет на Кайманах для юридических лиц

Большинство финансовых организаций Каймановых островов обслуживают преимущественно оффшорные компании. При этом, зарегистрированные фирмы на законодательном уровне не имеют права осуществлять свою деятельность на территории данного государства, получать здесь прибыль и рекламировать собственные услуги или товары.

Обслуживание личных банковских аккаунтов выполняется только для местных жителей. Исключением могут являться приват-клиенты, пожелавшие открыть здесь сберегательный счет. Для получения личного аккаунта физическому лицу на островах Кайман нерезиденту требуется получить гражданство по установленным правилам в конституции.

Оффшорный счет на Каймановых островах

В местных финансовых организациях может быть выполнена регистрация оффшорных компаний следующих типов:

Может осуществлять деятельность только на территории Каймановых островов. Зарегистрированная организация обязана оплачивать налоги в соответствии с местными требованиями. Учредителями являются граждане о-вов Кайман.

Занимается коммерческой и другим видом деятельности только на территории Каймановых островов. Зарубежная компания может быть зарегистрирована в другой стране, но в Каймане обязана оплачивать налоги, величина которых идентична для резидентов.

Не имеет права осуществлять любую деятельность на территории Каймановых о-вов. Оффшорная компания не платит налоги в местный бюджет и пользуется исключительно банковскими счетами на индивидуальных условиях. Стоит отметить, что законодательство предусматривает обязательное наличие представительства компании в одном из городов Каймановых островов.

Особенности владения банковским счетом на Кайманах

  1. Отсутствие ряда налоговых ставок (подоходный, дивиденды, инвестиции и капитал);
  2. Некоторые банки могут запросить отчет о финансовой деятельности корпорации;
  3. Возможность удаленного открытия банковского аккаунта;
  4. Максимальный уровень конфиденциальности;
  5. Минимальное количество директоров и акционеров;
  6. Быстрое оформление;
  7. В некоторых случаях оффшорные компании освобождаются от уплаты налогов;
  8. Отсутствие валютного контроля.

Банки Каймановых островов

Butterfield Bank (Cayman) Limited – один из самых крупных местных банков. Отличается повышенным уровнем безопасности хранения вкладов и конфиденциальности. Организация располагает несколькими представительствами в Карибском регионе и Европе.

Caledonian Bank Limited – является всемирно известным финансовым учреждением, оказывающим услуги по обслуживанию ценных бумаг, трастов, корпораций и др. Банк отличается лояльностью к клиентам и предоставлением полного комплекса банковских услуг оффшорным копаниям.

Cayman National Bank Ltd. – обслуживает как местное население, так и нерезидентов. Данное финансовое учреждение предлагает широкий спектр услуг, включающий розничные банковские, корпоративные услуги и регистрацию счетов для состоятельных VIP-клиентов.

CIBC Bank and Trust Company (Cayman) Limited – предлагает полный набор услуг для обслуживания оффшорных компаний. Банк отличается отличной защитой утечки данных и не предоставляет информацию третьим лицам даже по решению зарубежного суда. Отличается низкими тарифами на обслуживание банковского счета и небольшой комиссией за транзакции средств.

Deutsche Bank (Cayman) Limited – преимущественно обслуживает корпоративные банковские счета. Банк популярен за счет стабильной финансовой устойчивости, проявившейся во время последних периодов финансового кризиса.

Помощь в открытии банковского счета

Открыть банковский счет на Каймановых островах – задача не из легких. Особенности местного законодательства требуют от нерезидента определенных сведений об управлении банковским аккаунтом и условиях регистрации. Консалтинговая компания UraFinance оказывает поддержку при открытии любого вида банковского счета за рубежом, возложив на себя большую часть подготовки документов. Чтобы получить подробную информацию о требованиях получения счета зарубежом необходимо связаться с менеджерами по указанным номерам телефонов.

Открытие личного накопительного счета в NCB (Cayman) Limited на Каймановых островах – 3999 EUR

Наша компания предлагает вам возможность удаленного открытия накопительного и депозитного счета на Каймановых островах в NCB (Cayman) Limited, где вы сможете разместить ваши средства по наиболее привлекательным и гибким процентным ставкам.

Банк NCB (Cayman) Limited на Каймановых островах является дочерним предприятием National Commercial Bank Jamaica Limited. National Commercial Bank Jamaica Limited – это крупнейшая коммерческая банковская группа, которая в 1992 году учредила банк на Кайманах. Сегодня NCB банк является профессиональным частным банком, который предлагает обслуживание для высокообеспеченных частных лиц и их бизнеса.

NCB (Cayman) Limited является членом Ассоциации банкиров на Каймановых островах, а также регулируется Монетарным органом власти на Каймановых островах.

Банк предлагает свои услуги в гибкой и строго регулируемой юрисдикции, которая может обеспечить клиентов доверием и уверенностью в стабильности и привлекательности местного законодательства, а также финансовых учреждений и их услуг. Каймановы острова являются одним из крупнейших финансовых центров и имеют активы под управлением в размере порядка USD1.7 млрд.

Накопительный счет в NCB (Cayman) Limited

Банк предоставляет услугу открытия мультивалютного накопительного счета в таких валютах, как USD, GBP, CAD, EUR и так далее. При этом в банке вы получите наиболее привлекательные процентные ставки, которые будут формироваться от следующих факторов:

  • Основные тенденции на рынке;
  • Проценты формируются в зависимости от срока и размера размещенных средств.

Стоимость обслуживания составляет US$50.00, если счет закрывается в течение 90 дней или менее. При этом банк оставляет за собой право выплаты средств в течение 7 дней после получения запроса от клиента.

Минимальный депозит для открытия накопительного счета составляет US$2,500 или эквивалент в другой валюте.

Депозит со сроком

Помимо накопительного счета, вы можете в NCB банке открыть депозит в USD, GBP, CAD или EUR сроком от 7 дней до 2 лет.

Минимальный депозит для открытия депозитного счета составляет US$100,000 или эквивалент в другой валюте.

Для получения привлекательных ставок по депозиту, также как и для накопительного счета формируются на основе определенного ряда условий и факторов. Например, очень важны ставки на евро-долларовом рынке, которые напрямую влияют на депозиты. Также стоит понимать, что более высокие ставки банки предоставляет для долгосрочных депозитов, и в зависимости механизма выплат: ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода, ежегодно или на конец срока действия депозита.

В рамках сотрудничества с банком, вы можете давать указания на какие счета и в каких банках NCB банк должен перечислять прибыть. Средства также могут храниться до окончания срока действия депозиты.

Стоимость обслуживания составляет применение штрафных в случае преждевременного разрыва договора. Стандартный срок депозита от 1-24 месяцев.

Инвестиционные ставки

USD 1 месяц 3 месяца 6 месяцев 1 год
Менее 100,000 0.0700% 0.0900% 0.1500% 0.2700%
100,000-999,999 0.0800% 0.1000% 0.0017% 0.3200%
1 млн. и более 0.0900% 0.1700% 0.2400% 0.3700%
GBP
Менее 100,000 0.1550% 0.2450% 0.2750% 0.3000%
100,000-999,999 0.2175% 0.3075% 0.3375% 0.3625%
1 млн. и более 0.0900% 0.1700% 0.2400% 0.3700%
CAD
Менее 100,000 0.2500% 0.3000% 0.4000% 0.5000%
100,000-999,999 0.3000% 0.3500% 0.5000% 0.5500%
1 млн. и более 0.3500% 0.4000% 0.5500% 0.6000%

Инвестиционные продукты NCB банка

Помимо депозитов и накопительного счета NCB банк также предлагает такие инвестиционные продукты, как диверсифицированный портфель международных облигаций, паевых фондов и структурированных продуктов.

Карибские ценные бумаги

Банк активно предлагает государственные и корпоративные облигации, а также другие кредитные инструменты, среди которых есть и альтернативные инвестиционные возможности.

К альтернативным инвестиционным возможностям NCB банк относятся услуги следующих продуктов, которые предоставляются через NCB банк:

Portland Investment Counsel

Это компания, предоставляющая услуги по менеджменту инвестирования в фонды, управлению портфолио, а также услуги дилера на внешнем рынке. Компания работает с 1986 году и успешно предлагает следующие инвестиционные продукты:

  • Паевые фонды;
  • Закрытые фонды;
  • Альтернативные инвестиции;
  • Частные инвестиции;
  • Внешний рыночный дилер;

Для розничных инвесторов предлагаются паевые и закрытые инвестиционные фонды от Portland Investment Counsel. В свою очередь высокообеспеченные инвесторы (HWNI) могут получить дискреционные счета под управлением, а также альтернативные частные инвестиции.

Для кого подойдет сотрудничество с Portland Investment Counsel:

  • Инвесторов, что желают быть «инвестиционными партнерами»;
  • Для инвесторов, что желают осуществлять прозрачные инвестиции на справедливых условиях;
  • Для инвесторов, что желают избежать громких рынков (эффект эмоциональных торгов и компьютерных программ);
  • Для инвесторов с теми же целями, горизонтами, методами измерения прибыли, как у Portland Investment Counsel

Man Investment Products является второй опцией альтернативных инвестиций в NCB банке.

Man Group – это одна их крупнейших в мире независимых альтернативных компаний по управлению и лидер альфа инвестиционных стратегиях. На основании клиентских возможностей, компания предлагает соответствующие услуги с абсолютным уровнем возврата инвестиций благодаря продвинутым инвестиционным инструментам.

Депозитарные услуги

Man Group предоставляет опеку для вашего инвестиционного портфеля, который включает:

  • Инвестиции, зарегистрированные в NCB банке;
  • Расчет в любой валюте через сеть корреспондентских счетов;
  • Сбор доходов (дивиденды и т.д.);
  • Уведомление о корпоративных действиях;
  • Подробная информация для бухгалтерского учета.

Комиссии в NCB банке

Накопительный счет
Счета закрытые в течение 90 дней Возврат чеков другими банками

Переводы между счетами

Письмо по неактивным консультациям

100.00 в валюте счета

50.00 в валюте счета

5.00 в валюте счета

5.00 в валюте счета

10.00 в валюте счета

50.00 в валюте счета

Неактивный счет
Баланс по счету менее 10,00 в каждой валюте будет закрыт при отсутствии деятельности в течение 3 лет

Комиссия за неактивный счет

1.00 в валюте счета в квартал

100.00 в валюте счета в год

Депозит со сроком
Комиссия применяется, если депозит прерван раньше срока Штраф по ставке плюс 200.00 в валюте счета

Процедура дистанционного открытия личного накопительного или депозитарного счёта в NCB (Cayman) Limited.

Для того чтобы получить услугу открытия счёта в NCB (Cayman) Limited, вам необходимо обратиться к нам по средствам электронной почты по адресу: info@offshore-pro.info.

Далее необходимо оплатить комиссию, за помощь в вопросе удаленного открытия депозитарного счета в NCB (Cayman) Limited. Комиссию за предоставление услуг можно оплатить карточкой, через систему Western Union, WebMoney или банковской транзакцией. Стоимость предоставления услуг составляет 3999 EUR.

Для открытия депозитарного счета понадобится предоставить следующий пакет документов для всех владельцев и подписантов по счету:

  • Заполненные, распечатанные и подписанные копии банка на открытие счета;
  • Нотариально заверенная копия загранпаспорта или другой идентификационного документа, где обязательно должны отражаться страницы с подписью и фотографией.

Примечание: В случае отказа нотариуса завизировать загранпаспорт, необходимо сделать перевод на английский у присяжного переводчика (основные страницы: фото и подпись), затем сшейте копию оригинала копий паспорта с переведённым экземпляром и заверьте у нотариуса.

  • Доказательство проживания, сюда должны входить копии счетов оплат за коммунальные услуги, или выписки банковских счетов (кредитных карт), где отражается действительный адрес проживания, который необходим для подтверждения адреса.

Примечание: данные по счетам за коммунальные услуги к моменту подачи на регистрацию пакета документов не должны превышать 6-и месячного срока, должны быть переведены на английский язык, быть заверенными у нотариуса и чётко отражать адрес проживания конкретного физического лица.

  • Доказательство законного происхождения средств (например, справка о зарплате / доходах или письмо от вашего работодателя, адвоката, бухгалтера, или финансового консультанта с указанием источника происхождения ваших инвестиций, имущественного и должностного дохода);
  • Рекомендация от профессионала адресованная NCB (Cayman) Limited (например, от юриста, бухгалтера, директора/ должностного лица учреждения, которое регулируется признанным регулирующим органом), которых вы знаете не менее двух лет, и удовлетворительная рекомендация от финансового учреждения, с которым у вас есть/были отношения, по крайней мере, в течение 3-х лет.
  • Описание вашей бизнес деятельности.

Примечание: все документы должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены.

Как открыть счет на Каймановых островах

Некоторые российские бизнесмены и даже просто туристы хотели бы открыть счет на Каймановых островах, считающихся одной из самых привлекательных по налогам территорией, где население говорит на английском языке, а в банках держат свои сбережения самые богатые и знаменитые люди планеты.

Острова состоят из трех частей Большой и Малый Кайманы и Кайман-Барак

На этих островах Карибского бассейна отсутствуют налоги на наследство или имущество, там нет подоходного налога и налога на доходы физических или юридических лиц, взимаемого с реализованного прироста капитала, называемого Capital gains tax.

Каймановы острова отличаются от других стран стабильной политической ситуацией, полным отсутствием контроля за капиталом, высшим уровнем юридического и банковского обслуживания, а также очень высокой степенью конфиденциальности.

Кроме того, в этом налоговом раю находятся и функционируют около 600 оффшорных банков. Банки Каймановых островов проводят традиционное банковское обслуживание, там можно открыть все виды валютных счетов, предоставляется интернет-банкинг, есть выбор разнообразных карточных продуктов, при этом клиенту окажут поддержку на английском, французском, русском, итальянском, арабском или немецком языках.

На нашем сайте можно узнать о других странах оффшорной зоны.

Классификация оффшорных зон

Чтобы открыть счет

Для открытия счета не потребуется первоначального депозита в большом размере. Более того, чтобы открывать счета на Каймановых островах, даже не нужно присутствовать лично на этой процедуре, достаточно связаться с банком через интернет и договориться о приватной консультации для обсуждения тех вариантов вкладов, которые бы устроили обе стороны. Тем не менее нужно знать требования банковских учреждений и понимать, как пользоваться оффшорным банковским счетом, а кроме того, учитывать, что весь процесс оформления документов может занимать до 5 недель.

Смотрите видео: Преимущества оффшорных счетов для физических лиц.

Общие требования банков:

  1. Клиенту потребуется заполнить и подписать tax resident application, или декларацию о том, в какой стране он платит налоги.
  2. Нужно выбрать между простым банковским счетом, позволяющим хранить деньги и совершать переводы средств с помощью банковских карт, и инвестиционным, с помощью которого можно приумножить свой капитал за счет вложения денег в ценные бумаги, облигации или акции.

Банку понадобятся следующие документы:

  • бумаги, подтверждающие личность, — паспорт, водительские права;
  • свидетельство того, что клиент является предпринимателем, или справка с места работы;
  • подтверждение места проживания;
  • банковские выписки из банка клиента;
  • информация о том, как предполагается использовать деньги;
  • сведения об источнике доходов, в случае открытия инвестиционного счета на сумму от $100000,00. В такой ситуации потребуется документ об уплате налогов на сумму дохода.

Несмотря на то, что значительная часть банков принимает документы, отправленные почтой для открытия счета, предварительно согласовав их через интернет, то есть счет можно открыть по электронной почте, некоторые из них все же запросят личной встречи, что следует учитывать, выбирая подходящее для себя отделение.

Некоторые банки могут потребовать, чтобы на документах был проставлен штамп апостиль.

Если он потребуется, клиенту будет необходимо получить апостиль в одном из специально уполномоченных официальных учреждений своей страны перед тем, как продолжить процедуру подачи заявки на открытие счета.

Дополнительные запросы

В целях безопасности в последние годы банковские учреждения разных стран, в том числе и Каймановых островов, стали запрашивать большее количество документов, чем делали это прежде, и задавать потенциальным клиентам больше вопросов. Это может произойти в тех случаях, когда:

  1. Источником дохода была продажа недвижимости. От клиента могут запросить договор купли-продажи недвижимости.
  2. Источником дохода была страховая выплата. Могут запросить письмо из клиентской страховой компании.
  3. Источником дохода было полученное наследство. От клиента могут потребовать письмо нотариуса или распорядителя имуществом.

Вернуться к оглавлению

Дополнительные сведения

Некоторые банковские учреждения Каймановых островов могут требовать комиссию за вывод средств со счета, хотя большинство отделений выпускает дебетовые карты.

Смотрите видео: Тонкости открытия счета в зарубежном банке.


Чтобы подобрать для себя желаемый вариант на Каймановых островах, можно отправить письменный запрос в Британское посольство своей страны, которое в ответ предоставит список активно функционирующих на данный момент банковских учреждений, поскольку, как и везде в мире, на Каймановых островах банки могут обанкротиться, что и случилось не так давно, в 2015 году, с очень известным Сaledonian Bank ltd, существовавшим до этого в банковском бизнесе более 40 лет.

На нашем сайте можете узнать, как оформить визу на Каймановы острова.

Как открыть банковский счет на Каймановых островах?

Банки на Каймановых островах предлагают широкий спектр счетов, которые удовлетворяют разные потребности.

Перед открытием счета вам необходимо определиться для чего вам нужен счет. Вы можете связаться с компанией SBSB по телефону, чтобы договориться о конфиденциальной консультации и обсудить ваши предпочтения.

Зачем нужна встреча со специалистом? Мы поможем собрать все требования воедино, а также дополнить ваши предпочтения такими как сохранение банковской тайны, конфиденциальность клиента, уровень надежности банка и уровень сервиса. Теми важными требованиями, о которых сам клиент часто не задумывается.

Для того, чтобы ознакомиться и иметь представление об открытии банковского счета на Каймановых островах следует понимать требования банков и знать как использовать оффшорный банковский счет. Важно также знать хотите вы оффшорный банковский счет для транзакций, счет инвестиционный или престижный частный банковский счет. Компания SBSB поможет с открытием любых из вышеуказанных счетов, которые идеально подойдут для вашего бизнеса.

Начнем с общих требований для открытия счета в банках на Кайманах.

Во-первых, будбте готовы к тому, что в банке вас попросят заполнить и подписать декларацию с информацией о том, в какой стране вы платите налоги (tax resident application). Несмотря на то, что вы не платите никаких налогов Каймановым островам, банк обязан знать где вы их платите.

Во- вторых, следует понять разницу между обычным банковским счетом и инвестиционным счетом. Если вас интересует хранение денег на оффшорном счету и вы постоянно делаете свифт-переводы, то, вероятнее всего, вам необходимо открыть простой банковский счет на Каймановых островах со стандартными тарифами и набором банковских услуг: инструменты управления счетом и безопасности (digipass), карта VISA или MasterCard и пр.

Но если вы располагаете суммой от 100.000,00 долларов США и хотите выгодно их вложить и получить прибыль, вам нужен инвестиционный счет (asset management account или investment account). Опытные банкиры создадут инвестиционные портфели, ваши деньги будут вложены в акции, облигации, и бумаги паевых инвестиционных фондов, международных компаний. Банк покупает ценные бумаги, другие ликвидные инструменты, таким образом управляя деньгами клиента.

В-третьих, будьте готовы к тому, что большинство банков потребуют личную встречу для открытия счета на Каймановых островах. Однако есть банки, которые примут ваши документы почтой, предварительно рассмотрев и согласовав их по электронной почте. Компания SBSB с радостью подберет Вам подходящий банк и поможет открыть банковский счет на Кайманах без личного присутствия в банке.

В-четвертых, в некоторых банках у вас потребуют апостилировать документы. Апостиль – это проставляемый на официальных документах штамп, удостоверяющий подлинность подписей, статуса лиц, печатей и, таким образом, делает эти документы действующими во всех странах-участницах Гаагской конвенции.

В-пятых, существует определенный список документов для открытия банковского счета.

Как правило, это такие сведения: банковские выписки из вашего банка; справка с места работы, где вы трудоустроены в настоящее время или подтверждение того, что вы являетесь частным предпринимателем/владельцем бизнеса; документ, удостоверяющий личность (паспорт, водительские права); подтверждение места проживания, описание того, как вы собираетесь использовать деньги. Если вы открываете инвестиционный счет и размещаете на счету от 100.000,00 долларов банк попросит показать документ, свидетельствующий о том где вы заработали данную сумму и об уплате налогов с ваших доходов. Свидетельствующими документами могут послужить: документ о дивидендах, зар.плате, разные контракты, наследство и пр.

Имейте ввиду, индивидуально банки могут потребовать дополнительные подтверждающие документы в связи с ужесточением контроля. Среди таких требований могут быть договоры купли-продажи недвижимости или бизнеса, письмо из вашей страховой компании за выплаты по страховому соглашению и т.п.

Важно также отметить, что если банк запрашивает меньше информации и документов, то вам лучше не обращаться в этот банк, так как он не достаточно конкурентоспособный и просто старается привлечь новых клиентов.

Среди особенностей банковской системы на Каймановых островах следует отметить, что из-за давления США многие банки перепрофилировались в asset management banks, то есть банки по управлению активами. Это значит, что они не открывают обычных расчетных счетов для юридических и физических лиц, а принимают депозиты для управления.

Однако, еще есть банки на Каймановых островах, в которых можно открыть корпоративный счет для компании и сберегательный счет для физических лиц. Сумма минимального депозита при этом составляет, как правило, от 1,000-5,000 долларов США. Обращайтесь к специалистам компании SBSB для открытия расчетных, сберегательных или инвестиционных счетов в престижных банках Каймановых островов.

Важно понимать, что на Каймановых островах, как и везде в мире, банки могут ликвидироваться. Например, после более чем 44-х лет в бизнесе, известный юанк Каймановых островов Сaledonian Bank ltd обанкротился в феврале 2015 года, через несколько дней после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала иск против Сaledonian Bank ltd, Caledonian Securities и трех других брокеров-дилеров в Белизе и Панаме.

Поэтому, будьте предельно осторожны, проверяйте сайт, историю, информацию об акционерах банка, общайтесь к сотрудникам банка по телефону, для того, что бы быть уверенными в своем выборе.

Источники:

http://internationalwealth.info/best-offshore-services/opening-personal-savings-account-ncb-cayman-limited/

http://visasam.ru/emigration/svoedelo/schet-na-kajmanovyx-ostrovax.html

http://sb-sb.com/publications/article/kak_otkryt_bankovskiy_s4et_na_kaymanovyx_ostrovax/

http://vancouverok.com/kak-immigrirovat-v-kanadu

Ссылка на основную публикацию